פרישה היא ההחלטה הפיננסית הגדולה ביותר שתקבל בחייך.
הרכבת החלקים הנדרשים בתכנית פרישה דורשת מיומנות וניסיון.
ליווי אובייקטיבי יסייע לך לקבל את ההחלטות הנכונות עבורך ולממש שאיפות.
אשמח לסייע לך בכל התהליך מול כל הגורמים הרלוונטיים ולהעניק לך מעטפת מלאה שתייצר עבורך ערך כלכלי משמעותי.
אם מעדיפים לשוחח, דברו איתי ב 050-5209930
מתכנן פיננסי מוסמך CFP
מתכנן פיננסי
כמתכנן פיננסי ותיק, אני מסייע ללקוחותיי לתכנן את החיים הפיננסיים שלאחר הפרישה באופן אופטימלי עבורם ועבור משפחתם. מ־1990 ועד 2011 שימשתי כבעלים של סוכנות ביטוח מצליחה. החלטתי לשנות כיוון מתוך צורך שעלה מפניות של עשרות אנשים שביקשו ליווי וסיוע בתהליך הפרישה המורכב. אני מלא סיפוק ותחושת ערך בעמידה לצידם של לקוחותיי.
בארבעה תחומים עיקריים
מיפוי המוצרים הפנסיוניים המתאימים עבורך ועבור בן/בת הזוג שלך. התאמה של תכניות פרישה בהתאמה מדויקת לצרכים שלך. יישום התכניות בפועל – הגשת טפסים, מעקב ובקרה שוטפת.
מרבית הפורשים אינם מודעים להטבות המס להם הם זכאים. אני אמפה עבורך את כל סל ההטבות שמגיע לך, על מנת להוזיל את המיסוי על הפנסיה ולעיתים אף לבטלו.
רוצה לעזור לילדים לקנות דירה, לנסוע לחו"ל פעם בשנה, וגם לחסוך לדיור מוגן? ניהול מסגרת פיננסית תסייע לך לתכנן את ההוצאות שלך לטווח הקצר והארוך כאחד, ולהימנע מטעויות קריטיות.
מענה מקצועי לפורשים בעלי אמצעים, שרוצים להשקיע את כספם בחכמה. תכנון ההשקעה מתבצע בהתאם לטווח ההשקעה הרצוי, אישיותו של המשקיע ושלל מרכיבים נוספים.
גלו כמה תקבלו בפנסיה — וכיצד תכנון נכון יכול לשנות את התמונה
* החישוב הינו הערכה בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי. התוצאות בפועל עשויות להשתנות בהתאם לתנאי השוק, דמי ניהול, ומשתנים נוספים. לתכנון מדויק, צרו קשר לפגישת ייעוץ אישית.
אנשים בגיל השלישי עבדו קשה, גידלו משפחות וצברו ניסיון חיים עשיר אך עתידם עוד לפניהם. מגיע להם לחיות ברווחה, עם מינימום דאגות. מגיע להם להמשיך ולהגשים חלומות.
לאחר יותר מ־20 שנים כשכיר הייתי זקוק למישהו שיעשה לי סדר בכל הביטוחים השונים ולהבין מה יש בתכנית הפנסיה ואיך להתמודד לקראת השלב הבא בחיי. טובי הגיח כמלאך שסייע לא רק להבין מה יש ומה מגיע לי, אלא גם ליווה אותי צעד אחר צעד. הידע, הניסיון, האמינות, המקצוענות של טובי נתנו לי להבין שיש פה איש מקצוע נדיר, איכותי ואמין.
חבר קרוב המליץ לי לגשת לטובי. מיד בפגישה הראשונה הבנתי שמולי נמצא איש מקצועי עם ניסיון בלתי רגיל בביטוח ופיננסים ומעבר לזה איש נעים וכיף לשוחח ולדבר. טובי הסביר בצורה עניינית ומאוד ברורה מה צריך לעשות, עשה לי סדר בכל הפוליסות שחלקן לא ידעתי על קיומן. שמח שהטיפול היה אמין, מסור ומקצועי. לא יודע מה הייתי עושה בלעדיו.
מועד הפרישה שלי התקרב, התייעצתי עם מספר גורמים עד שהגעתי לטובי. היו לי המון התלבטויות, איך לפרוש? ומתי? בכלל, כיצד מתכוננים? טובי פרש בפניי את כל האפשרויות השונות, הציע לי פתרונות יוצאים מהכלל שאימצתי את כולם. ליווה את כל מהלך הפרישה שלי באופן מקצועי, היה זמין לאורך כל המהלך וגם אחרי. לכל מי שלפני פרישה ממליץ לגשת לטובי.
טובי ליווה אותי ואת אשתי לאורך כל תהליך הפרישה. בזכות הייעוץ שלו חסכנו עשרות אלפי שקלים במיסים שלא ידענו שאנחנו זכאים להקלות בהם. מקצוען אמיתי שפועל אך ורק לטובת הלקוח.
הגעתי לטובי בהמלצה חמה של חבר. מהרגע הראשון הרגשתי ביטחון מלא. הוא בנה לי תכנית פרישה מסודרת, טיפל בכל הניירת מול קרנות הפנסיה וחברות הביטוח, ולא הפסיק עד שהכל היה מושלם. ממליצה בחום.
כשפרשתי מצה"ל לא ידעתי מאיפה מתחילים. טובי לקח את כל הסיפור על עצמו — מיפה את כל הזכויות שלי, תכנן את מבנה ההכנסות באופן אופטימלי, ועזר לי להימנע מטעויות שהיו עולות לי הון. תודה מכל הלב.
רוצה לדעת מידע נוסף? או לשאול שאלה? השאירו פרטים ואחזור אליכם בהקדם